ПРОГНОЗ ЦЕН НА СЕРЕБРО НА 2022, 2023-2025

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «ПРОГНОЗ ЦЕН НА СЕРЕБРО НА 2022, 2023-2025». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Серебро традиционно остается востребованным активом, особенно в среде консервативных инвесторов. Стоит отметить, что драгоценный металл демонстрирует достаточно высокую волатильность, а периоды роста сменяются затяжными коррекциями.

Выводы и рекомендации

В целом можно согласиться с тезисом Роберта Кийосаки о том, что инвестиции в серебро достаточно целесообразны на данном этапе. Но это актуально только для долгосрочных инвесторов. Если предположить, что 2023 год будет кризисным, и нас ожидает официальное признание факта рецессии в глобальной экономике, то ФРС сначала стабилизирует, а затем начнет снижать процентные ставки.

Большие сомнения вызывает лишь прогноз Кийосаки об ослаблении позиций доллара США в ближайшие месяцы. Дело в том, что ФРС на следующем заседании продолжит повышать ставки на фоне высокой (пока еще) занятости. Процентные ставки, вероятно, достигнут пика в конце 2022 – начале 2023 гг., а в таких условиях индекс доллара будет только возрастать.

Прогноз цены на серебро на завтра, неделю и месяц.

Прогноз цены на серебро на пятницу, 14-е января: 22.59 долларов, максимум 22.93, минимум 22.25. Цена на серебро на понедельник, 17-е января: 22.71 долларов, максимум 23.05, минимум 22.37. Прогноз цены на серебро на вторник, 18-е января: 23.03 долларов, максимум 23.38, минимум 22.68. Цена на серебро на среду, 19-е января: 23.03 долларов, максимум 23.38, минимум 22.68.

Как образуется цена на серебро?

Спотовая цена серебра определяется фьючерсом месяца с наибольшим объемом. Обычно это контракт с ближайшим сроком действия. Эти фьючерсы торгуются на различных товарных биржах, например COMEX CME Group. Следовательно, стоимость серебра напрямую определяют трейдеры/торговцы, спрос и предложение.

Сырьевые компании используют фьючерсы чтобы установить гарантированные цены на такие товары, как серебро или нефть. Эти контракты гарантируют: купить или продать базовый актив можно по фиксированной цене и в определенную дату. Такие соглашения значительно снижают риск.

Серебро часто считают младшим братом золота — его рынок намного меньше. Поэтому движения цен могут быть более волатильными. У серебра бета выше, чем у золота — стоимость “младшего брата” реагирует большими колебаниями в сравнении с движениями всего рынка драгметаллов. Естественно, этот эффект работает как вверх, так и вниз.

Как и золото, серебро предлагает некоторую защиту от инфляции, валютных рисков и падения фондового рынка. Многие “традиционные” инвесторы предпочли бы не иметь золото и серебро в портфеле — они не окупаются. Блестящий металл не дает дивидендов, и только рост цены может обеспечить доход.

Исторически сложилось, что золото и серебро слабо связаны с акциями. Поэтому небольшой процент сырьевых товаров — в их числе и драгметаллы — может снизить риск портфеля с высокой диверсификацией.

Технический анализ Серебра к доллару США

Технический анализ XAG/USD традиционно начнем с изучения рыночной позиции на самых старших таймфреймах. Здесь мы определим общие тенденции развития рынка, а также ключевые уровни, которые могут серьезно повлиять на движение цены Серебра.

На графике цены серебра выше видно, что после затяжного, семилетнего флэта, во второй половине 2021 года произошел сильный импульс, который потенциально, может быть началом нового бычьего тренда.

Рост локальных минимумов и обновление максимумов сопровождается повышением активности покупателей. Это говорит о высоком потенциале текущей тенденции, а значит и о вероятном продолжении восходящего движения.

В настоящее время можно наблюдать консолидацию локального тренда. Движение котировок серебра вниз ограничивается мощным уровнем поддержки в районе 28,12 долларов США (отметил красной линией). Ранее, в марте 2008 и июле 2021, он неоднократно выступал в качестве уровня сопротивления, а после пробития в июле 2021 преобразовался в мощную поддержку для текущего тренда. Доказательством этому служит успешно пройденный ретест ценой сверху.

Ближайший уровень сопротивления образовался в августе 2021 на последнем локальным максимуме в районе 30 USD. Соответствующая ему зеленая свеча формировалась при высокой торговой активности (синий кружок). Когда цена в будущем преодолеет эту отметку, мы получим шикарный сигнал к продолжению восходящего движения.

Курс серебра — прогноз на 2022 год

Ниже — график прогноза цен на серебро на 2022 год. Пожалуйста, помните: долгосрочные прогнозы по всем классам активов очень приблизительны и могут измениться в любое время.

Комментарии аналитиков

Аналитики клиринговой компании и поставщика ликвидности Sucden Financial заявили в своем отчете за третий квартал: «Мы полагаем, что во второй половине этого года у серебра все еще есть потенциал роста, основанный на продолжающемся восстановлении промышленных показателей наряду с повышенными уровнями инфляции.

«Однако без проблем это вряд ли обойдется. Процентные ставки как ключевые драйверы и динамика серебра могут оказаться под сильным влиянием изменения процентных ставок и успеха вакцинации, так как последующий рост процентных ставок может и дальше создавать препятствия для серебра. Это соответствует историческому поведению серебра в периоды, когда денежно-кредитная политика ужесточается, что часто приводит к откату цен».

У аналитиков Jefferies есть базовый прогноз по серебру, по которому долгосрочная цена составляет в среднем 20 USD за унцию. Есть бычий сценарий с ростом до 35 USD за унцию, когда в среднем серебро будет стоить 30 USD за унцию в долгосрочной перспективе, и медвежий сценарий, по которому серебро упадет до 15 USD за унцию без каких-либо улучшений в дальнейшем.

Серебро в контексте инфляции в США

В августе 2022 года сенат США принял Закон о снижении инфляции. Он включает в себя законопроект о расходах на сумму около $430 млрд, который направлен на поощрение инвестиций в солнечную и другие источники возобновляемой энергии. В ситуации, когда цены на энергоносители сильно выросли из-за продолжающегося конфликта в Украине, это было воспринято как шаг к более экологичному будущему.

Сколько есть серебра и сколько инвесторов?

Естественно, не каждый из 7 миллиардов людей является инвестором. Для очень многих было бы достаточно чистой воды, сытого живота и возможности жить спокойно. Те однако, кому повезло в жизни больше, думают о том, как заставить деньги работать на них. Выходит, что для выведения рынка на уровень 1980-го или 2011-го года было бы достаточно мобилизации небольшой части ликвидных людей.

Предположим, что 1% жителей Европы и Соединенных Штатов Америки решит сделать альтернативную инвестицию (к сожалению, инвестиции в драгоценные металлы, по-прежнему, называют так), приобретя унцию серебра. Является ли 1% реалистичным предположением?

На самом деле, это даже консервативная оценка, так как, например, в США 55% взрослого населения имеет акции и другое финансовое имущество. В 2014 году в Польше было более 200 активных счетов ценных бумаг, а в 2020 году членами инвестиционного фонда стали предположительно 2 миллиона человек. В других европейских странах ситуация, скорее всего, является схожей. Но давайте проведем свой анализ, взяв за основу скромный 1%. Предположим, что по какой-либо причине интерес СМИ и инвесторов к серебру увеличится.

Один процент взрослого населения Соединенных Штатов Америки и Европы составляет приблизительно 6,4 миллиона человек (в Европе и Соединенных Штатах Америки проживает всего 1,065 миллиарда людей, из которых по меньшей мере 60% — взрослые). А теперь предположим, что все они решат приобретать по одной унции серебра в месяц. Насколько хватит годового предложения инвестиционного серебра в размере 300 миллионов унций? Довольно надолго: если каждый из них покупал бы одну унцию в месяц, то за год ушло бы немного больше четверти из 300 миллионов унций. Означает ли это, что возникновение дефицита исключено?

На самом деле, нет. Необходимо учитывать и другие, нетривиальные факторы.

Ведущие индикаторы для прогноза цены на серебро

В последние годы Investing Haven дают успешные прогнозы цены на серебро и золото. Вернемся в апрель 2020. Серебро достигло максимума за год, как и было написано в их статье на MarketWatch. Стечение обстоятельств не благоприятствовало сильному году ни в золоте, ни в серебре. В мае 2020 года они были очень красноречивы, предположив прорыв цен на золото и серебро, но и это допущение впоследствии подтвердилось.

Причина, по которой эти прогнозы оказались верными, заключается в том, что серебро имеет ряд надежных ведущих индикаторов.

Одним из таких индикаторов является обратная корреляция доллара (индикатор направления движения цен). Причем его следует рассматривать в долгосрочной перспективе, что является большим заблуждением для многих инвесторов.

Аналогично работает и индикатор инфляция vs дефляция.

Но наиболее надежный ведущий индикатор будущей цены на серебро — отчет COT о рынке фьючерсов на серебро.

Принцип работы этого индикатор прост — он сигнализирует о минимуме или максимуме, когда хедж-фонды занимают крайне низкие или высокие позиции. Форма последующего изменения чистых позиций помогает определить правящую династию.

Техническая картина по серебру

Давайте посмотрим, что происходит сейчас на рынке. Так, цена на серебро в 2019 году поднялась на 11%, а фьючерсы на металл выросли на 8%. Перед крупнейшим падением в сентябре спот-цена протестировала максимальные значения последних трех лет в районе $19.65, а фьючерсы достигли уровня $19.87.

При этом спотовая цена на жёлтый металл в 2019 выросла на 15%, а фьючерсы поднялись на 13% и достигли при этом 6-летних максимальных значений выше $1560.

Осень прошла для серебра под знаком продаж. От уровня 18.26 котировки металла снизились в район 17.00–16.70, где цены оставались весь ноябрь. В декабре актив вернулся к росту и сейчас приближается к годовым максимальным значениям. Покупатели уже протестировали уровень 17.98, где восходящий импульс ослаб.

Долгосрочный индикатор MACD в положительной зоне и даёт уверенный сигнал на покупку актива. Стохастик в зоне перекупленности, а это значит, что риски коррекции высоки.

Как формируется стоимость серебра на бирже

Изначально цена драгметалла определяется Лондонской биржей, затем она берется за основу ЦБ разных стран, а банки уже подстраивают стоимость под свои нужды, формируя спред и т. д. Серебро растет в цене или падает под воздействием факторов:

• трудозатраты при производстве металла и ценных изделий из него;
• система налогообложения: всегда разная, встречается схема, при которой добытчик отдает все поднятое сырье государству, получая процент, но распространен и вариант, когда владелец сам оплачивает налоги на драгметалл;
• демпинг цен – происходит, когда страны не успевают обновить информацию Лондонской бирже, где котировки уже изменились, а на рынок попадают другие показатели;
• политическая ситуация, т. к. все металлы косвенно связаны (технологиями добычи, свойствами).

Применение в промышленности

В технической отрасли серебро более широко используется, чем золото. Если бы последнее вообще исчезло на Земле, люди были бы лишены драгоценностей, зубных пломб и гальванических материалов. Но если бы исчезло серебро, фундамент всей мировой промышленности был бы полностью развален. Серебро позволяет создавать огромное количество вещей. Даже компьютер или телефон, на котором редактор написал этот текст. Туда же относятся фотокамеры, столовые приборы и украшения, обогреватели в автомобиле, солнечные батареи, батарейки для часов, хирургические инструменты, зеркала, фильтры для воды, морозильники, посудомоечные машины, кондиционеры. Серебро используется в медицине, ювелирных изделиях, нанотехнологиях, фотографических, автомобильных, электронных и многих других отраслях.

Лингвистические факты также заслуживают внимания. Например, французское «l’argent» означает как деньги, так и серебро, которые уже указывают на первоначальную функцию данного металла. «Банк» на китайском языке буквально означает «серебряный дом». Есть много похожих примеров в культурах и языках во всем мире.

Но какова тут связь с инвестированием и, прежде всего, зарабатыванием денег на серебре? Кажется слабая, ведь серебро так сегодня дешево. На самом деле фундаментальные знания о различиях между двумя этими ценными металлами очень полезны при выборе того, инвестировать в серебро или нет.

Начнем с основ. Серебро облагается НДС, а означает его нельзя купить у сертифицированого продавца по более низкой цене, чем биржевая оценка плюс около 20%. Это означает, что при покупке серебра с такой высокой накруткой нужно считаться с тем, что для того чтобы эти инвестиции вышли в ноль, цена серебра должна увеличиться минимум на 20%. Если хотите продать быстро, эффективно, безопасно и, прежде всего, за наличные деньги, следует обратиться к дилеру, ломбарду или другому объекту, который профессионально приобретает серебро.

Конец серебряного стандарта

Серебро функционировало как деньги в течение длительного времени. Оно использовалось во многих странах с биметаллической и монометаллической системой до 1870-х годов. Различия между коэффициентом рынка и монетного двора, растущей банковской деятельностью, а также спекуляциями и развитием экономики которые увеличивали поток капитала, усугубили аппетит к прибыли. Вскоре использование серебра в качестве денег было прекращено.

Золото, которое взяло на себя всю роль денег, приобрело большую ценность. Спрос увеличился и те, кто им обладал, получили прибыль в виде увеличения покупательной способности золота, которое они собрали. В случае с Германской империей следует упомянуть что они снабжались невообразимо высокими военными репарациями, которые им выплачивали французы. Этого золота было на 5 миллиардов франков!

С этого момента относительно стабильная цена серебра полностью разладилась. Оно стало непредсказуемым и склонным к спекуляции. Несмотря на то что количественное соотношение серебра и золота все еще стабильно, рынки действуют совершенно по-другому, каждый день оценивая их по-разному.

Вывод, исходящий из данной истории, довольно прост. Значение серебра упало в тот момент, когда оно перестало использоваться в качестве денег. Поэтому представляется, что если оно не станет снова общепринятыми деньгами, его ценность не будет стабильной. Это плохо для инвестора? Совсем наоборот. Именно высокая волатильность делает инвестиции привлекательными, хотя и рискованными. Что можно сказать о рисках в случае серебра?

Почему нельзя так же с российским серебром?

Потому что это менее ценный металл, чем золото, на мировом рынке его и так много. А кроме Европы, его направить больше и некуда.

С другой стороны, у серебра в целом неплохие перспективы: оно используется не только в ювелирных украшениях, но также и в промышленности. И его роль в концепции «зеленой экономики» лишь растет. Серебро требуется, например, для производства электромобилей, экологически чистых катализаторов, солнечных батарей, электросетей, сетей 5G, индукционных зарядных устройств.

Однако в условиях надвигающейся рецессии, непрекращающейся пандемии в Китае, а также краха «зеленой» концепции из-за энергетического кризиса ожидать роста цен на этот металл в ближайшее время не стоит.

Перспектива серебра для инвестиций

Серебро – это драгоценный металл, который обладает практически такой же значимостью, как платина или золото. Однако фактически инвесторы нечасто вкладывают свои деньги именно в него, объясняя свою позицию неоцененностью данного материала, а также слишком небольшой ценой.

Важная информация! Ряд известных американских инвесторов не устает повторять, что в течение ближайших нескольких лет на планете наступит самый настоящий «серебряный век», когда стоимость 1 грамма данного металла будет такой же, как и 1 грамма золота. Соответственно, если верить их прогнозам, то курс серебра очень скоро серьезно увеличится, а значит для инвестиций стоит покупать его именно сегодня.

Если рассматривать основные перспективы вложения в данный драгметалл, то нужно учитывать то, что:

• ресурсы серебра ограничены в сравнении с довольно широким потреблением металла на сегодня;
• серебро более доступно, чем другие драгоценные металлы, потому что оно примерно в 100 раз дешевле золота, поэтому для инвестирования его, как правило, рассматривают люди, обладающие средним уровнем доходов;
• серебро не возвращается на рынок драгоценных металлов после переработки в лом, а после эксплуатации его утилизируют, что является неизменным фактором истощения его природных запасов и роста стоимости;
• в природе залежи данного драгоценного металла в чистом виде отсутствуют, поэтому его получение является сложным и дорогостоящим.

Похожие записи:

• Налоговый период код 50 в декларации УСН при закрытии ИП
• Вы это заслужили. Досрочная пенсия может быть доступна для всех
• Отчет в цзн по предпенсионному возрасту в 2023 году